신한투자증권, 시니어 자산관리 서비스 ‘SOL메이트’ 라인업 확대

신한투자증권은 신한금융그룹의 통합 자산관리(WM) 브랜드 ‘신한 프리미어(Premier)’를 통해 시니어 고객을 위한 ‘SOL메이트’ 자산관리 서비스를 확대한다고 3일 밝혔다.

이번 서비스 확대는 신한SOL증권 모바일트레이딩시스템(MTS)에 시니어 전용 디지털 공간인 ‘신한 프리미어 SOL메이트 실버라운지’를 새롭게 선보이고, 시니어 특화 랩어카운트 상품인 ‘신한 프리미어 SOL메이트랩(인컴형)’을 출시한 것이 핵심이다. 기존 상속·증여 서비스인 ‘신한 프리미어 SOL메이트 행복이음신탁’과 연계해 은퇴 전후 고객의 자산관리 서비스를 강화한다는 계획이다.

‘신한 프리미어 SOL메이트 실버라운지’는 상속·증여, 절세, 세무, 퇴직연금, 연금투자, 상담 등 시니어 고객에게 필요한 자산관리 정보를 한곳에서 제공하는 전용 공간이다. ISA 시뮬레이터, 세무 콘텐츠, 퇴직연금 투자 정보, 연금저축·연금 ETF·연금펀드 관련 정보 등을 확인할 수 있으며, 간편모드 가이드와 시니어 전용 상담센터 연결 기능도 지원한다.

새롭게 선보인 ‘신한 프리미어 SOL메이트랩(인컴형)’은 월배당 ETF 등을 활용해 안정적인 현금흐름과 자산관리를 추구하는 랩 서비스다. 시장 상황에 따라 자산을 유연하게 배분해 배당 수익과 자산 증식을 함께 추구하도록 설계됐다.

해당 상품은 신한투자증권 리서치센터와 상품전략부, 랩운용부 등 내부 전문 조직이 운용을 맡는다. 최소 가입금액은 3000만원이며, 투자위험등급은 2등급(높은 위험)이다. 회사는 운용 결과에 따라 원금 손실이 발생할 수 있는 만큼 가입 전 상품설명서와 투자위험 등을 충분히 확인해야 한다고 설명했다.

기존 서비스인 ‘신한 프리미어 SOL메이트 행복이음신탁’은 유언대용신탁과 증여신탁 등을 통해 상속·증여를 지원하는 종합재산신탁 서비스다.

신한투자증권은 “실버라운지와 SOL메이트랩, 행복이음신탁으로 이어지는 시니어 자산관리 라인업을 통해 현금흐름 관리, 상속·증여, 절세, 연금, 디지털 상담 등 은퇴 전후 고객의 다양한 자산관리 수요를 지원할 계획”이라고 밝혔다.